Причины блокировки карты Сбербанка

Для каждого банка важно, чтобы средства их клиентов были в безопасности. Технологии сейчас очень быстро развиваются в данном направлении.

Например, многие считают, что хранить деньги на карточке не очень надежно. Однако специалисты утверждают, что это совсем не так. Если следовать простым и понятным правилам, можно гарантировано избежать связи с мошенниками.

В последнее время клиенты Сбербанка часто интересуются, почему их карты при совершении платежных операций, особенно в крупных размерах, постоянно блокируются? На это есть очень важные причины. Все дело в законе 115-ФЗ. Данный закон определяет обязанности организаций, в том числе и банков, которые работают с деньгами и имуществом граждан. По этим обязанностям необходимо постоянно проверять транзакции клиентов, выполненные с большими суммами, чтобы предотвратить легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

В каких случаях может быть заблокирована карта Сбербанка

Если не рассматривать инициативу самого держателя, подозрения могут вызвать частые и крупные операции по переводу денежных средств. Это самый распространенный вариант, при котором Сбербанк запрашивает подтверждение причастности клиента к этим операциям.

Уведомление Сбербанка о сомнительной операции

Если Сбербанк заподозрит клиента в проведении сомнительных операций, то тому придет соответствующее уведомление. Как правило, это происходит по телефону или через СМС-сообщение. Иногда письмо может быть отправлено по электронной почте.

Сообщения Сбербанка в основном предусматривают запрос некоторых сведений и документов, которые позволят идентифицировать личность, доказать законность наличия денежных средств и подтвердить экономический смысл операций.

Отказ в запросе явиться в банк и предоставить какие-то документы может грозить лицу отказом от сотрудничества со стороны Сбербанка и прекращением обслуживания.



Похожие статьи: